Conti correnti, il FISCO impazzisce quando vede questo | Appena ti muovi vieni fregato: alla segnalazione scatena l’inferno

Il Fisco rischia di impazzire sui conti correnti quando vede questo. Non dovrai muoverti: una segnalazione può arrivare a scatenare l’inferno.

Il Fisco può avviare controlli sui conti correnti dei contribuenti per diverse ragioni, principalmente legate alla lotta contro l’evasione fiscale e alla verifica della coerenza tra le dichiarazioni dei redditi e le effettive disponibilità finanziarie. Infatti l’Agenzia delle Entrate ha accesso ad una vasta gamma di informazioni finanziarie.

Tra i comportamenti che possono insospettire il Fisco vi sono versamenti o prelievi di contante di importo elevato, movimenti bancari non giustificati da documentazione adeguata, eccessive spese rispetto al reddito dichiarato o ricezione di bonifici senza causale chiara. Anche l’assenza di prelievi può destare sospetti, suggerendo la possibilità di redditi non dichiarati.

Allo stesso tempo l’Agenzia delle Entrate può estendere i controlli ai conti correnti intestati a terzi, come familiari o conviventi, se vi è motivo di ritenere che tali conti siano utilizzati per movimentare redditi del contribuente sottoposto a verifica. Inoltre la giurisprudenza ha confermato la legittimità du tali accertamenti, soprattutto quando esistono rapporti familiari stretti.

L’assenza di una documentazione adeguata a giustificare le entrate può portare il Fisco a considerare tali somme come redditi imponibili non dichiarati. In questi casi il contribuente ha l’onere di fornire prove dettagliate e analitiche per dimostrare la legittimità delle somme ricevute. Ora però dovrai fare attenzione a non muoverti in questa maniera, altrimenti il Fisco ti punisce.

Fisco, attenzione all’ultimo controllo: non dovrai fare questi movimenti

L’Agenzia delle Entrate ha intensificato negli ultimi anni l’attenzione sui movimenti bancari, potenziando i controlli con l’obiettivo di contrastare in modo più efficace l’evasione fiscale. I funzionari fiscali analizzano con particolare cura alcune tipologie di operazioni considerate potenzialmente sospette, capaci di rivelare comportamenti anomali o non coerenti con i redditi dichiarati.

Tra queste spiccano anche i versamenti in contanti, che possono essere percepiti come indicatori di entrate non tracciabili, soprattutto quando sono frequenti o di importo rilevante. L’assenza di una giustificazione documentale a innescare le verifiche. Anche la condotta apparentemente passiva di alcuni conti correnti può far scattare un’indagine.

Quali controlli possono adottare l’Agenzia delle Entrate, i cittadini dovranno fare attenzione: le regole da seguire

Se un contribuente riceve con regolarità somme di denaro senza poi registrare movimenti in uscita, ciò potrebbe far ipotizzare un comportamento elusivo, come il tentativo di nascondere introiti. Il Fisco, in questi casi, presume che si tratti di redditi non dichiarati e invita il contribuente a fornire prove specifiche sull’origine delle somme. La documentazione richiesta deve essere chiara e dettagliata. Un ulteriore elemento che solleva dubbi è costituito dai bonifici internazionali e dai trasferimenti di denaro tra soggetti privati.

Se superiori ai 5.000 euro, i movimenti da e verso l’estero possono essere soggetti a segnalazione alla UIF. Nemmeno le transazioni tra coniugi sono esenti da controlli. Sebbene siano spesso riconducibili alla normale gestione familiare, quando i trasferimenti sono troppo frequenti o l’importo appare sproporzionato rispetto ai redditi dichiarati, anche questi possono attirare l’attenzione dell’Agenzia delle Entrate.